Insurer Responsibilities for Third Party Liability in Medicaid

Bulletin B 23‐03  TO:   ALL INSURERS AUTHORIZED TO TRANSACT HEALTH INSURANCE BUSINESS IN THE  STATE OF ALASKA AND OTHER INTERESTED PARTIES  RE:   INSURER RESPONSIBILITIES FOR THIRD-PARTY LIABILITY IN MEDICAID  Under the federal Consolidated Appropriations Act, 2022 (CAA), Congress increased state  flexibility with respect to Third‐Party Liability in Medicaid. This Act introduced two new third‐ party liability requirements.   Under AS 21.09.242, the Alaska Division of Insurance requires health insurers and pharmacy  benefits managers to cooperate with the Alaska Department of Health and Social Services  (recently changed to Department of Health) with respect to medical assistance programs. The  CAA lays out new requirements for insurance companies for claims handling for medical  assistance under AS 47.07.    1) A third‐party payer may not refuse payment for a covered item or service solely on the basis that such item or service did not receive prior authorization under the third‐party  payer’s rules.   2) Third‐party payers are required to respond to a state inquiry regarding a health care claim within 60 days of receiving the inquiry.   To ensure continued cooperation consistent with AS 21.07.242, the division directs insurers to  implement the above requirements immediately.  Questions regarding this bulletin should be directed to Sarah Bailey via email  sarah.bailey@alaska.gov.  Dated ________________  __________________  Lori Wing‐Heier  Director  Department of Commerce, Community, and Economic Development DIVISION OF INSURANCE P.O. Box 110805 Juneau, AK 99811-0805 Main: 907.465.2515 Fax: 907.465.3422 April 7, 2023