PROPÓSITO Y ALCANCE

Este Reglamento tiene como propósito requerirle a todas las instituciones financieras, operando al amparo de la Ley Núm. 4 o por cualquier otra ley especial administrada por la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras, la implementación y el cumplimiento de un protocolo de prevención y detección de casos de explotación financiera a los adultos mayores o personas con impedimentos. Además, incorpora una lista específica de indicadores de explotación financiera y su aplicación eficaz al marco legal de los protocolos de detección de casos de explotación financiera de las instituciones financieras. Asimismo, autoriza a una institución financiera a retener el desembolso de fondos de una cuenta que pertenezca a un adulto mayor o persona con impedimento cuando la institución financiera tuviere conocimiento 0 sospecha razonable de que dicha persona es víctima de explotación financiera, así como requerir a la institución financiera que informe la retención por conocimiento o sospecha razonable de dicho caso. 1