OTRAS EXCEPCIONES A LOS REQUISITOS SOBRE AVISOS

Y DERECHO DE EXCLUSIÓN PARA LA DIVULGACIÓN DE INFORMACIÓN PERSONAL NO-PÚBLICA FINANCIERA Los requisitos de aviso inicial de la Sección 2 del Artículo 3 de esta Regla y aquéllos relacionados con el derecho de exclusión del Artículo 5 de esta Regla, así como las disposiciones relacionadas con los proveedores de servicio y mercadeo mancomunado de la Sección 4 de este Artículo, no serán de aplicación cuando el regulado divulga información personal no-pública financiera: 1. con el consentimiento 0 por instrucciones del cliente o consumidor, siempre y cuando el cliente o consumidor no haya revocado el consentimiento o las instrucciones; 2. (a) para proteger la confidencialidad o seguridad de los expedientes del regulado sobre los clientes o consumidores, los servicios, los productos o las transacciones; (b) para la protección y prevención contra el fraude o transacciones no autorizadas; 24 (c) para efectuar el control de riesgo institucional requerido o para la atención de las querellas o interrogantes del cliente o consumidor; (d) a personas que ostenten un interés legal o un derecho a recibir beneficios en relación con el cliente o consumidor; o (e) a personas que actúen en capacidad de fiduciario o representante del consumidor; 3. para proveer información a organismos tarifadores de seguros, asociaciones de garantía, agencias que califican al regulado, personas que evalúan el cumplimiento del regulado con los parámetros de la industria y los abogados, contables y auditores del regulado; 4. según permitido o requerido bajo otros estatutos y de conformidad con el "Right to Financial Privacy Act of 1978" (12 U.S.C. 3410 et seq.), a las agencias reguladoras, incluyendo el "Federal Reserve Board", "The Office of the Controller of the Currency", "Federal Deposit Insurance Corporation", "Office of Thrift Supervision", "National Credit Union Administration", "Securities and Exchange Commission" y "Secretary of the Treasury", en relación con 31 U.S.C., Capítulo 53, Subcapítulo II (Registros e Informes sobre Instrumentos y Transacciones Monetarias) y 12 U.S.C., Capítulo 21 (Registros Financieros), reguladores estatales de seguros y el "Federal Trade Commission", organizaciones autoreguladoras o para realizar una investigación sobre asuntos relacionados con la seguridad pública; (5) (a) a una agencia de información de crédito del consumidor de conformidad con el "Fair Credit Reporting Act" (15 U.S.C. 1681 et seq.); o (b) de un informe sobre el consumidor hecho por una agencia de información de crédito; (6) en relación con la venta, fusión, cesión o permuta de todo o parte de un negocio o unidad operacional, si la divulgación de la información 25 personal no-pública financiera concierne sólo a los consumidores del negocio o la unidad; (7) (a) para cumplir con leyes o reglamentos federales, estatales o locales y otros requisitos legales aplicables; (b) para cumplir con una investigación civil, criminal o reguladora debidamente autorizada o con un requerimiento ("subpoena") o citación ("summons"), emitido por una autoridad federal, estatal o local; o (c) para responder al proceso judicial o a autoridades reguladoras gubernamentales con jurisdicción sobre el regulado para fines de examen, cumplimiento u otros fines autorizados por ley; o (8) para fines relacionados con el reemplazo de un plan grupal de beneficios, un plan grupal de salud, un plan grupal de bienestar social o un plan de compensación al empleado ("worker's compensation plan").